Cách quản lý phao tiền mặt

Dòng tiền đủ để trả cho nhà cung cấp, nhân viên và chủ nợ là rất quan trọng cho sự thành công của doanh nghiệp bạn. Cách để đảm bảo đủ dòng tiền là quản lý tiền mặt của doanh nghiệp một cách hợp lý, điều này đòi hỏi bạn phải tối ưu hóa việc thu và giải ngân tiền mặt. Quản lý tiền mặt lưu động của công ty bạn đóng một vai trò quan trọng trong việc quản lý tiền mặt.

Tiền mặt được xác định

Theo Lumen Learning, nói chung, tiền mặt lưu động đề cập đến sự chênh lệch giữa số dư tiền mặt được ghi trong tài khoản tiền mặt trong hệ thống kế toán của bạn và số tiền mặt hiển thị trong số dư tài khoản ngân hàng của công ty bạn. Phao giải ngân xảy ra khi bạn viết séc và người nhận chưa chuyển tiền mặt cho séc. Phao thu tiền xảy ra khi bạn gửi séc nhưng ngân hàng chưa ghi có vào tài khoản của bạn. Số tiền thả nổi ròng là tổng số tiền giải ngân và số tiền thu được.

Tài khoản ngân hàng Float

Theo Đại học Salisbury, phương thức giải ngân cung cấp cho bạn số tiền bổ sung trong tài khoản của bạn trong một hoặc nhiều ngày, trong khi phương thức thu tiền sẽ loại bỏ tiền khỏi tài khoản ngân hàng của bạn trong một hoặc nhiều ngày. Để quản lý float hiệu quả, bạn phải tăng phao giải ngân và giảm phao thu nợ. Nói cách khác, bạn phải giảm tốc độ giải ngân và tăng tốc độ thu tiền.

Quản lý phao giải ngân

Đối với các khoản giải ngân, hãy chọn gửi séc qua thư cho nhà cung cấp bất cứ khi nào có thể. Mặc dù những người cho vay và một số chủ nợ nhất định - ví dụ, các công ty tiện ích và chủ nhà của công ty bạn - sẽ tính các khoản phí trả chậm nếu họ không nhận được séc của bạn vào một thời điểm nhất định, hầu hết các nhà cung cấp thì không.

Bạn sẽ có thời gian gửi thư, thời gian xử lý và thời gian để ngân hàng thực sự xóa hệ thống ngân hàng và chuyển tiền ra khỏi tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp bạn. Ví dụ về chuyển tiền mặt cụ thể này được gọi là phao thư. Ngay cả khi bạn gửi séc qua đường bưu điện để nhận séc một hoặc hai ngày trước ngày đến hạn, người nhận vẫn cần xử lý séc và ký gửi séc. Điều này mang lại cho bạn số tiền nổi hơn nhiều so với những gì bạn sẽ có nếu bạn thanh toán qua chuyển khoản điện tử hoặc chuyển khoản trực tiếp.

Quản lý bộ sưu tập nổi

Để tăng tốc phao thu tiền của bạn, bạn phải nén thời gian giữa việc nhận tiền mặt và séc và gửi chúng vào ngân hàng. Để làm điều này, bạn có thể chỉ định một hộp thư bưu điện cho tất cả các khoản thanh toán hóa đơn. Điều này làm giảm khả năng séc bị thất lạc trong thư trên đường đến văn phòng của bạn.

Ngoài ra, bạn có thể thiết lập gửi tiền từ xa với ngân hàng của mình. Điều này sẽ cho phép bạn gửi séc vào ngày chúng đến, ngay sau khi nhân viên kế toán hoặc nhân viên thanh toán của bạn ghi lại séc trong hệ thống kế toán của bạn. Ngoài ra, đối với những khách hàng trả cùng một số tiền mỗi tháng, bạn có thể cung cấp phiếu thanh toán cho phép họ gửi trực tiếp khoản thanh toán của mình vào tài khoản séc của công ty bạn.

bài viết gần đây

$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found