Nhận hóa đơn giả là một trong nhiều cách mà doanh nghiệp nhỏ của bạn có thể trở thành nạn nhân của tội phạm. Đáng buồn thay, có rất ít sự nhẹ nhõm ngay lập tức cho người cuối cùng với tiền hài hước, và người sau đó báo cáo nó để tuân thủ luật tiền giả. Chính phủ không thay thế tiền của bạn bằng một hóa đơn chính hãng trong quá trình điều tra, vì vậy các lựa chọn chính của bạn để bù đắp tổn thất là các chính sách bảo hiểm. Nếu bạn không có một chính sách bảo hiểm bao gồm việc nhận đô la giả, doanh nghiệp của bạn sẽ phải chịu tổn thất. Vì vậy, việc có bảo hiểm là vô cùng quan trọng để doanh nghiệp của bạn không phải gánh chịu những tổn thất đã gây ra khi vô tình nhận phải tiền giả.
Ai đó đã trả tiền giả cho tôi
Khi doanh nghiệp của bạn nhận được tiền giả từ khách hàng, đừng trả lại hóa đơn. Liên hệ với cơ quan thực thi pháp luật địa phương của bạn ngay lập tức. Sở cảnh sát địa phương của bạn liên hệ với Sở Mật vụ về giao dịch. Nếu người đó vẫn ở trong cửa hàng khi giao dịch xảy ra, hãy cố gắng trì hoãn họ một cách tình cờ bằng các vấn đề liên quan đến máy tính tiền hoặc nói chuyện nhỏ trong khi chờ cơ quan thực thi pháp luật đến. Đừng cố gắng bắt giữ nghi can hoặc đối chất với họ về tiền bạc. Có thể khách hàng vô tình nhận được hóa đơn, nhưng nếu họ cố tình chuyển hóa đơn giả, thì họ có thể là mối nguy hiểm cho bạn, nhân viên của bạn và bất kỳ khách hàng nào khác trong cửa hàng.
Thu thập bằng chứng sau khi hóa đơn được thực hiện
Nếu hóa đơn không bị phát hiện là hàng giả cho đến khi giao dịch hoàn tất, hãy liên hệ với cơ quan thực thi pháp luật ngay lập tức. Đặt hóa đơn vào túi nhựa hoặc phong bì nếu bạn đã chạm vào nó, và ghi lại ngày giờ bạn phát hiện ra tờ tiền. Nếu bạn không giữ tiền, hãy tránh xử lý lại hóa đơn và cho phép cơ quan thực thi pháp luật liệt kê nó làm bằng chứng. Cung cấp cho cảnh sát bất kỳ thông tin chi tiết nào bạn nhớ về những khách hàng đã thanh toán bằng mệnh giá, chẳng hạn như hóa đơn 100 đô la. Giữ lại ngay lập tức bất kỳ cảnh quay an ninh nào trong cửa hàng và cung cấp cho nhân viên thông tin liên hệ của tất cả nhân viên của bạn đang làm việc khi ngăn kéo đựng tiền được sử dụng. Sau khi cơ quan thực thi pháp luật thu giữ bằng chứng tại hiện trường, họ sẽ nộp bản sao giấy của báo cáo ghi chú giả mạo hoặc sử dụng trang web US Dollars để báo cáo các chi tiết bổ sung liên quan đến vụ việc cho Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ. Cơ quan thực thi pháp luật, giao dịch viên tổ chức tài chính và điều tra viên gian lận thường hoàn thành bước này.
Chính sách bảo hiểm và bồi thường
Sau khi bạn khởi động cuộc điều tra của cảnh sát, hãy xem xét các hợp đồng bảo hiểm của bạn để xác định xem bạn có thể yêu cầu bồi thường và được hoàn trả số tiền đã mất hay không. Một cơ sở kinh doanh tại nhà nhận được một tờ tiền giả có thể nhận thấy rằng chính sách của chủ sở hữu nhà sẽ bao gồm giao dịch. Luôn kiểm tra kỹ để đảm bảo rằng điều khoản này bao gồm một khoản lỗ kinh doanh và không bị giới hạn bởi việc nhận được một hóa đơn khó đòi. Chính sách bảo hiểm kinh doanh của bạn cũng có thể bao gồm bảo hiểm tội phạm, sẽ hoàn lại cho bạn doanh thu bị mất. Lấy một bản sao của báo cáo cảnh sát liên quan đến vụ việc và đưa nó cho công ty bảo hiểm của bạn càng sớm càng tốt.
Nếu một tờ tiền giả được đưa cho doanh nghiệp của bạn như là một phần của hành vi phạm tội - chứ không phải là một tờ tiền giả đã được chuyển cho một nạn nhân khác một cách vô tội - việc bắt được nghi phạm có thể giúp bạn thu hồi tiền của mình. Nhận tội hoặc một bản án có tội và bản án tiếp theo có thể buộc tội phạm phải bồi thường cho các nạn nhân của tội ác của họ. Doanh nghiệp của bạn có thể lấy lại một phần hoặc toàn bộ số tiền bị mất thông qua các giao dịch này.
Xác minh tính xác thực trong giao dịch
Thực hiện các kế hoạch để giảm khả năng doanh nghiệp của bạn chấp nhận hóa đơn giả để giảm thiểu thiệt hại. Các tùy chọn bao gồm giới hạn giá trị tiền tệ của hóa đơn mà bạn sẽ chấp nhận, sử dụng bút phát hiện hàng giả hoặc các thiết bị tương tự và tổ chức các cuộc họp nhóm để giáo dục nhân viên về các tính năng bảo mật tiền tệ, chẳng hạn như hình mờ. Xây dựng chính sách trong đó nhân viên chuyển hàng hóa của khách hàng đến quầy của nhân viên của họ cho đến khi nhận được thanh toán và thay đổi đã được cung cấp, để khách hàng không thể rời khỏi cửa hàng với bất kỳ sản phẩm nào cho đến khi hóa đơn đã được kiểm tra và giao dịch đã hoàn tất.
Khi ngân sách cho phép, hãy lắp đặt camera an ninh tại các cửa hàng của bạn. Giữ một camera tập trung vào khách hàng tại quầy thu ngân, và đặt thêm camera ở khu vực bãi đậu xe để ghi lại các chi tiết như biển số xe. Khi hóa đơn giả cuối cùng thuộc quyền sở hữu của bạn, cơ quan thực thi pháp luật sẽ dễ dàng hơn trong việc truy tìm thủ phạm, điều này giúp tăng tốc độ tiếp cận của bạn với các khoản thanh toán bồi thường có thể có.
